Статья 176 ук рф

(1) Определение цели правонарушения в части 1 пояснительной статьи термином «кредит» означает, что в соответствии с Гражданским кодексом правила применяются ко всем видам кредита, включая кредит и коммерческий кредит (статьи 822 и 823 ГК). Лицо, предоставляющее кредит, в том числе банковский, вправе требовать от заемщика предоставления информации о его надежности в рамках юридической гарантии исполнения обязательств (глава 23 Гражданского кодекса).

2. согласно статье 819 Гражданского кодекса РФ, по кредитному договору банк или иной кредитор (заимодавец) обязуется предоставить заемщику деньги (кредит) в размере и на условиях, предусмотренных договором. Заемщик обязуется вернуть полученную сумму и выплатить ему проценты.

Понятие банков и кредитных фондов определено в § 1 статьи 1 от 02. 12. 1990 n 395-1 «Банки и банковская деятельность».

Эти юридические лица размещают денежные средства от своего имени и за свой счет с учетом условий возврата, процентов и срока действия. ————- more — 1996. n 6.

Статья 492.

3. в отличие от мошенничества, вводящие в заблуждение ссылки в части 1 Пояснительной статьи не относятся к обстоятельствам, существенным для кредитора, а только к финансовой ситуации или финансовому статусу лица, обратившегося за кредитом. Понятие финансового положения человека не определено в законе.

В контексте рассматриваемых правил его следует однозначно понимать как характеристику актива, за исключением денежных средств, кредиторской и дебиторской задолженности. Понятие финансового положения можно проиллюстрировать ссылкой на статью 70 Федерального закона от 26 октября 2002 года N127-ФЗ «О банкротстве (несостоятельности)», которая регулирует, в частности, анализ финансовых активов. Закон регулирует анализ финансового положения должника.

Из правил финансового анализа, установленных во исполнение настоящего закона и утвержденных Постановлением Правительства РФ от 25 июня 2003 г. N 367, эти характеристики имущества должника (кредиторов) тесно переплетаются и их трудно разграничить. ————- more — 2002.

n 43. p. 4190; 2009.

n 1. Статья 4.

Акад. рф. 2003. n 26. ст. 2664.

4. поведение, указанное в части 1 пояснительной статьи, включает введение лица в заблуждение относительно надлежащего обеспечения договорных обязательств. Например, введение в заблуждение может заключаться в представлении заемщиком кредитору не принадлежащего ему имущества, ложном сообщении о своем намерении совершить выгодную сделку с использованием кредитора.

В частности, введение в заблуждение относительно надлежащего исполнения обязательства в виде представления кредитору фиктивного поручительства содержит признаки данного состава преступления. Обязательство заемщика является характеристикой финансового положения заемщика, для которого у третьих лиц есть соответствующие активы, и наличие соответствующего требования к нему указывает на его финансовое положение, как если бы заемщик имел соответствующее финансовое положение заемщика.

5. Этот пункт не следует трактовать слишком широко. Например, если кредитору представлены документы, необходимые для принятия решения о предоставлении кредита, закон о коммерческих организациях, обращающихся за кредитами, и если учредитель вводит в заблуждение коммерческие органы (во время заключения должника, доверие к организации, которое должно свидетельствовать о большей Не покрывается.

Устные заверения в хороших и стабильных финансах и финансовых возможностях заемщика также не считаются дезинформацией для кредитора.

6. льготные условия кредитования определяются самим кредитором или нормативными актами в отдельных случаях. Для того чтобы приписать этот признак, необходимо доказать, что заемщик получил льготные условия кредитования именно в результате введения кредитора в заблуждение путем обмана ception, указанного в законе.

Особо привилегированными условиями являются льготные платежи за пользование кредитными средствами. Однако эти условия могут заключаться и в других вещах, например, в увеличении суммы кредита по сравнению с обычными условиями договора или установлении в договоре оговорок о продлении.

7. преступление завершено к моменту причинения значительного ущерба. Этот убыток может быть причинен кредитору, если он не выполняет свои обязательства по кредитному договору, то есть не выплачивает кредит или не производит процентные платежи.

В качестве альтернативы, убыток может быть реальным ущербом, если он причинен третьему лицу, с которым заемщик заключил договор об обеспечении исполнения обязательств, вытекающих из кредитного договора. В последнем случае могут быть Обманув кредитора в другом случае, заемщик предоставляет адекватную гарантию от третьего лица (другого банка), и как допустимое следствие его поведения перед лицом отсутствия своих обязательств — неисполнение обязательств, вытекающих из договора гарантии перед третьим лицом, также было предусмотрено и терпимо для заемщика, но не желательно.

8. субъективный аспект — намерение. В отношении ущерба, вызванного отсутствием кредита, намерение должно быть только косвенным (в противном случае, при непосредственном намерении, деяние будет представлять собой мошенничество), а проценты по кредиту ввиду отсутствия могут быть и непосредственными.

Если заемщик намерен вернуть кредит в принципе, то такое намерение может быть прямо связано с убытками, вызванными невозвратом кредита в срок, указанный в договоре. В этом случае лицо осознает обманную связь между предоставленной кредитору ложной информацией о вышеупомянутой ситуации и решением о предоставлении кредита.

9. индивидуальный предприниматель или президент компании заемщика является объектом мошеннического кредита. Лицо, являющееся юридическим руководителем организации, которая действует незаконно, может выполнять указания только так называемого фактического руководителя.

Если юридически ответственное лицо одновременно не осознает противоправность и, следовательно, общественную опасность своих действий, то исполнитель в соответствии со второй частью статьи 33 Гражданского кодекса является реальным ответственным лицом.

10. В настоящее время в законодательстве или нормативных актах нет определения того, что подразумевается под кредитом, которому подлежит правительство. Это дало повод утверждать, что в соответствии с запретом на пропорциональность в Уголовном кодексе должна применяться часть 2 Аннотированных статей. Часть 2 комментируемой статьи неприменима.

При таком толковании цель правонарушения следует понимать как бюджетный кредит, который определяется в статье 6 Бюджетного кодекса как денежные средства, предоставляемые бюджетом другому бюджету финансовой системы Российской Федерации, при этом бюджет является юридическим лицом. (за исключением государственных органов (органов местного самоуправления)), иностранных государств и иностранных юридических лиц, подлежат возврату и возмещению. Понятие фискального кредита, порядок и основания для его предоставления определены в статье 93.2 Закона о бюджете.

11. получение бюджетного кредита является незаконным, если получатель кредита умышленно нарушил условия, установленные для получения кредита. Получатель кредита может не иметь права на получение кредита в соответствии с требованиями закона или подзаконного акта или не намереваться использовать средства на цели, для которых они были предназначены в первую очередь.

12. бюджетные кредиты — это всегда целевые кредиты. Понятие нецелевого использования бюджетных средств определено в статье 289 Закона о бюджете и включает их направление и использование на цели, не соответствующие утвержденному бюджету, бюджету-графику и условиям получения таких средств, определенным бюджетным уведомлением.

бюджеты расходов, прогнозы доходов и расходов или любые другие законные основания для их получения.

13.13. Преступление считается совершенным с момента причинения значительного ущерба, который, согласно примечаниям к статье 169 УК РФ, должен превышать 1 500 000 000 руб.

14. субъективная сторона совпадает с субъектом правонарушения в силу коммент. статьи № 1

15. субъект правонарушения является специальным, исходя из вышеуказанного круга субъектов, имеющих право на финансовые вычеты. В частности, это может быть руководитель юридического лица.

16. уголовная ответственность должностного лица получателя бюджетных средств за нецелевое использование бюджетных средств наступает не по ч. 2 комментируемой статьи, а по ст. 285.1 ГК РФ, когда сумма незаконно израсходованных бюджетных средств превышает 1,5 млн. рублей.

Рассмотрим состав преступления, предусмотренный ч.1 ст.176 УК РФ.

1. Цель: социальные отношения, сформированные на основе доверия к бизнес-структуре.
2. Цель: получение кредита (с выгодными условиями кредитования) руководителем индивидуального предприятия или фирмы и предоставление заведомо ложной информации о финансовом положении организации или предпринимателя в кредитные учреждения. Например, в большинстве случаев компания предоставляет ложную документацию в отношении активов баланса, состава кредиторов, поддельные гарантийные письма и т.д. Важное условие: для того чтобы действие было квалифицировано по данному пункту, кредитор должен понести значительные убытки (более 2,25 млн рублей).
3. Квалификация: индивидуальные предприниматели или руководители коммерческих организаций.
4. Субъективный аспект: вина в форме прямого или косвенного умысла.

Только при наличии всех вышеперечисленных элементов лицо может быть привлечено к уголовной ответственности в соответствии со статьей 176, пункт 1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Рассматриваемое положение также включает в себя часть 2. Данный пункт устанавливает ответственность за незаконное получение кредита для государственных нужд (использование такого кредита в иных целях). Чтобы квалифицироваться по части 2, поведение должно причинить серьезный вред гражданину, организации или самому государству.

Если получение кредита по поддельным документам не нанесло материального ущерба банку, предприниматель может быть привлечен к административной ответственности в соответствии со статьей 14.11 КоАП РФ. Штрафы для юридических лиц составляют от 20 000 до 30 000 рублей.

Наказания за незаконное получение кредита

Приведем реальные случаи привлечения к уголовной ответственности по ст.176 УК РФ

Василий Цой, глава компании «Юсон-Сибирь», незаконно получил 15 кредитов на сумму более 600 миллионов рублей. Например, в ходе расследования выяснилось, что Цой передал лизинговой компании печатное оборудование, которое уже было заложено в другом банке. Суд признал предпринимателя виновным, в частности, в мошенничестве в особо крупном размере (часть IV, статья 159 Уголовного кодекса) и незаконном получении кредита (часть I, статья 176 Уголовного кодекса). Вынесен приговор: Василий Цой приговорен к пяти годам лишения свободы в исправительной колонии строгого режима.

И еще одна ситуация, когда предпринимателю удалось уйти от ответственности

Владимир Кеман, бизнесмен из Новосибирска, руководил компанией JFC, которая в начале 2010 года импортировала фрукты в Россию. Однако уголовное дело оказалось безрезультатным из-за истечения срока давности (срок давности по преступлениям средней тяжести составляет шесть лет). В результате имущество, принадлежащее JFC и самому Владимиру Кехману, было освобождено.

Незаконное заимствование не является распространенным преступлением, но его не следует недооценивать. Само предварительное расследование, включающее обыск, изъятие и допрос, может надолго парализовать работу компании. Поэтому предприниматели, подозреваемые или обвиняемые в преступлениях, предусмотренных статьей 176 Уголовного кодекса, должны с первого дня обращаться за помощью к компетентному уголовному адвокату.

Всесторонняя юридическая помощь предоставляется адвокатом в соответствии со статьей 176 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Комментарий к Ст. 176 Уголовного кодекса

1. предмет преступления предусмотрен частью 1 статьи 176 Уголовного кодекса — Условия предоставления кредита или привилегии.

Кредит определяется как предоставление денег или товаров в долг с условием возврата и, в принципе, с выплатой процентов. Гражданский кодекс Российской Федерации различает различные виды кредита (банковский, грузовой и коммерческий), но считает, что грузовой и коммерческий не входят в предмет данного правонарушения.

2. крайне ложная информация о финансовом положении включает в себя ложные сведения об учредителях, руководителях и деловых партнерах, фиктивные письма, гарантийные соглашения, технико-экономические обоснования для кредитных складов и счетов. lp.

3. сильно недостоверная информация о финансовом положении включает информацию о балансе предприятия, отчеты аудиторов о ежегодном контроле баланса, списки кредиторов и дебиторов.

3. материальные потери — это суммы, превышающие 1,5 млн. фрикций и состоящие из фактических прямых убытков и упущенной выгоды (в основном связанные с невозвратом средств, предоставленных заемщику по кредитному договору, неуплатой процентов, непроцентным — интенсивным погашением кредита и т.д.)

4. по способу совершения это преступление похоже на мошенничество. Они отличаются от субъективного аспекта. В случае мошенничества целью обмана не является погашение кредита, уже санкционированного банком по поддельным документам. В случае получения незаконного кредита такой цели нет.

5. согласно ч. 2 ст.

176 УК РФ, целью преступления является кредит, предназначенный для государства. Он может быть распространен на юридическое лицо на основании договора, заключенного с учетом деталей, установленных законом о бюджете РФ и иными нормативными правовыми актами, в пределах условий и ограничений соответствующих бюджетных ассигнований. Закон о бюджете (решение).

6. незаконным является получение государственных целевых кредитов (бюджетных кредитов), если нарушены правила, определяющие основания для получения кредита. 7.

предоставление заведомо ложной информации об экономическом или финансовом положении, нарушение процедуры получения кредита (вне конкурса), подкуп сотрудника, от которого зависит решение о выдаче кредита.

7. нецелевое использование кредита, предназначенного для правительства, то есть кредит был получен законным путем, но средства были использованы не по назначению, указанному в контракте

8. основное отличие рассматриваемого преступления от поведения, предусмотренного статьей 285.1 УК РФ, заключается в том, что финансовые инструменты, указанные в статье 285.1 УК РФ, не являются займом и не допускаются по условиям возврата. .