Способы мошенничества

В век высоких технологий все виды деятельности, включая мошенничество, стали более совершенными. Многие граждане уже пострадали от рук телефонных, сетевых и других мошенников, но не все знают, как это преступление трактуется в законе.

Мошенничество — хищение иностранной собственности путем обмана или злоупотребления общественным доверием.

Признаки мошенничества

Ответственность за такие правонарушения наступает с 16 лет.

Существуют характеристики, которые отличают мошенничество от других преступлений.

• Он руководствуется собственными интересами, и
• Причиняет серьезный вред жертве, похищая деньги или другие ценности или документы
• Мошенничество или обман доверия жертвы; и
• Потерпевший решил сознательно передать имущество преступнику на основании поддельных документов или ложной информации, защищенной личными данными.

Как доказать факт мошенничества?

Только суд может сделать наиболее достоверное утверждение о мошенничестве. Мошенники будут делать все возможное, чтобы избежать поимки и наказания за само преступление.

Обратите внимание, что доказать наличие мошенничества немного сложнее. Необходимо собрать достаточное количество доказательств.

Заявление о мошенничестве

Первое и самое важное правило, когда вас обманул мошенник, — немедленно сообщить об этом в правоохранительные органы. Это необходимо для того, чтобы поймать преступника на след нападения. Заявление должно быть подано в соответствии с правилами, установленными законом.

Куда подать?

1. В полицейском участке. Жалобы можно подавать непосредственно в полицейском участке или через веб-сайт Министерства внутренних дел. Личные выступления записываются в дневник, и им присваивается регистрационный номер.
2. В прокуратуре. Заявка принимается немедленно. Затем его направляют в полицию для расследования краж и мошенничества. Недостатком этого метода подачи заявления является потеря времени из-за перенаправления документа заявления. Однако главное преимущество общения с прокуратурой заключается в том, что она уделяет больше внимания вашей жалобе.

Как правильно оформить?

Вам необходимо предоставить следующую информацию

• Следует указать название полицейского участка и данные руководителя органа.
• Имя и контактные данные заявителя.
• Подробности дела: необходимо указать сведения об известном вам мошеннике, а также детали произошедшего (если речь идет о краже денег, важно указать сумму, на которую вас обманули).
• Улики и показания свидетелей.
• Подтверждение того, что заявитель осведомлен о мерах наказания за ложные заявления или вводящую в заблуждение информацию.
• Подпись заявителя и дата.
• Список сопроводительных документов.

Расследование мошенничества

При подаче заявления о мошенничестве выполните следующие действия

• Допросить жертв мошеннической схемы, совершенной гражданином.
• Если есть свидетели, они также должны быть допрошены.
• Если есть свидетели, принимаются меры по их установлению и поиску улик.
• Оперативный поиск преступника.
• Арест преступника и его изучение.
• Проводятся судебно-медицинские экспертизы.
• Назначение спорно-исследовательского эксперимента для выяснения деталей правонарушения.

Новые способы мошенничества

Напомним, что преступники, похищающие ценные предметы и информацию, все чаще изобретают нечестные схемы краж, чтобы избежать наказания. Самый популярный метод — электронное мошенничество.

Они крадут данные кредитных карт и, возможно, используют их для сбора денег для больных детей.

Для такого бизнеса часто используются сайты бесплатных объявлений.

Мошенничество в различных схемах

Преступники действуют в основном под предлогом следующих отраслей

• Банковское дело. Мошенничество с банковскими картами, с использованием демонстрации кредитных квитанций.
• Недвижимость. Хищение иностранной собственности с использованием поддельных документов, взыскание авансов по сделкам с недвижимостью.
• Страхование. Незаконное получение денег от страховых выплат.

Мошенничество в интернете

Выделяются следующие виды мошенничества в сфере интернета

1. Сбор пожертвований на медицинское обслуживание.
2. Концентрация средств через фальшивые интернет-магазины (предоплата) и исчезновения.
3. Знакомство с пользователями сайтов знакомств и вымогательство денег путем обмана ception.

Мошенники почти всегда используют для своих целей реальные фотографии людей, которым нужна помощь.

Как пожаловаться на сайт мошенников?

Чтобы закрыть мошеннический сайт, необходимо написать провайдеру, управляющему им. Чем больше жалоб вы получите, тем быстрее они отреагируют. Другой вариант борьбы с такими интернет-порталами — обратиться в Роскомнадзор, правоохранительные органы или прокуратуру.

Злоупотребление доверием

Мошенники часто пользуются хорошими отношениями со своими жертвами. Деловые и даже семейные отношения часто могут помочь мошенникам получить ценную информацию, предметы или деньги обманным путем.

Входящий перевод от загадочного незнакомца

Получили ли вы неожиданный перевод на свою карту от незнакомого человека? Это может быть ошибка, подарок от тайного поклонника или мошенничество. Пока вы не можете вспомнить, кто такой Михаил М., он уже позвонил вам, сказал, что ошибся с номером телефона при отправке денег, и со слезами на глазах попросил вернуть деньги, чего никогда не бывает. В то же время он просит вас отправить деньги на другой счет или номер телефона, отличный от того, с которого вы их отправили.

Проблема заключается в следующем. Перевод был сделан с украденной карты. Его законный владелец почти наверняка подаст жалобу в банк, и транзакция может быть отменена после расследования. Это означает, что деньги будут возвращены на счет владельца украденной карты, а ваш счет исчезнет. Однако добровольные переводы делают вас жертвой мошенников.

Что делать, если вы получили неожиданное уведомление о переводе? Не поддавайтесь на уловки мошенников и не посылайте им деньги. Заблокируйте номер отправителя и сообщите об инциденте в отдел безопасности вашего банка. Кстати, не стоит тратить полученные деньги — их можно забрать в любой момент, как описано выше.

Компенсация за утечку данных от несуществующей организации

Утечки данных миллионов пользователей уже давно стали регулярными новостями. И за последние два года миллиарды долларов штрафов, наложенных за массовые утечки, также стали большой частью настоящего. Поэтому многие пользователи могут не заподозрить TRAP, если кто-то пообещает компенсацию за потенциальную утечку данных.

Это предложение они получают от Фонда защиты персональных данных, созданного Торговой комиссией США. Хотя это звучит стабильно, на самом деле такого фонда или комиссии не существует.

Единственное, что вам нужно для получения тысяч долларов, — это ваш номер социального страхования США (SSN). У вас его нет — нет проблем. На том же сайте можно приобрести временный. Всего за 9 долларов и немного денег. Конечно, после такого поглощения жертва действительно получает уведомление банка, но не для получения компенсации.

Фейковые билеты в театр

Купить билеты в театр, музей или на концерт гораздо проще через Интернет. Однако поиск нужного сайта может привести как на официальную страницу организации, так и на ресурс посредника или мошенника. И это часто кажется очень разумным.

Дизайн похож, а сама страница находится в верхней части результатов поиска. Как правило, неопытные или торопливые пользователи не сразу распознают поддельный сайт.

И если фальшивомонетчик действительно продает билеты, даже по цене в три раза выше, цель настоящего преступника — получить платежные данные жертвы и содрать с нее как можно больше денег. Чтобы не переплачивать за билеты, при покупке билетов рекомендуется не нажимать на баннеры и рекламные ссылки в верхней части результатов поиска. Ищите и размещайте их на официальной странице мероприятия.

«Официальные водители» на BlaBlaCar

Пользователи Blablacar могут встретить мошенников, представляющихся «официальными водителями», которые могут предложить пассажирам заплатить заранее через сайт. Необходимость подготовки объясняется по-разному: либо правилами компании, либо какими-то деньгами или бонусами для пассажира.

Нет нужды говорить, что сайты, предлагающие авансовые платежи за поездки, обманчивы: если вы перейдете по ссылке, используя сомнительный адрес, например blablacar.host, вас попросят сначала ввести ваши личные данные, а затем данные вашей платежной карты. После этого мошенники, конечно же, перестают отвечать на сообщение.

На сайте поддержки Blablacar пассажирам советуют не платить за сторонние ресурсы и сообщать о водителях, которые должны быть подготовлены.

Обман криптоинвесторов

Недавний рост цен на криптовалюты привлек внимание многих. Для некоторых жадность привлекает внимание и делает их идеальными жертвами для мошенников. Конечно, они уже адаптировались к новым тенденциям и давно эксплуатируют криптовалюты вместе с криптоинвесторами, постоянно придумывая новые схемы.

Например, преступники рассылают сообщения пользователям Discord с целью приобретения большого количества токенов или для проведения рекламных акций по распространению «вертолетных денег». Чтобы получить подарок, им достаточно заплатить небольшую комиссию или внести депозит, чтобы зарегистрироваться на (естественно, фальшивой) криптовалютной бирже. Затем, чтобы у жертвы не осталось сомнений в реальности происходящего, мошенники создают целый портал с ложными новостями, сообщающими об их акциях.

Еще одна афера — это мошенническое предложение принять участие в ICO — первичном публичном размещении очень перспективной новой валюты. Получив деньги от неопытных криптоинвесторов, мошенники предлагают им подождать три часа, и транзакция якобы будет авторизована сетью блокчейн. Разумеется, жертва никогда не видит марку — ни через 3 часа, ни через 30 дней.

Другая система совершается мошенниками, использующими Lightshot, публичную службу скрининга. Преступники якобы создают скриншоты с неправильными кодами подключения и паролями счетов на криптовалютных биржах, буквально завлекая людей, чтобы те попытались воспользоваться чужим легкомыслием, сообщается в отчетах. Подключившись к детализации скриншота, жадный пользователь вводит поддельный валютный счет, и на его счету появляется крупная сумма денег.

Но чтобы снять его, они должны заплатить … Вы уже догадались?

Независимым видом криптовалютного мошенничества является «продажа» оборудования для майнинга, которое встречается настолько редко, что у официальных поставщиков не заканчиваются запасы. Потенциальные жертвы получают предупреждение по электронной почте, как будто сообщение об этом содержится в документе Google Doc известного производителя ферм. В самом файле находится уведомление о начале продаж и ссылка, ведущая на поддельный, но очень убедительный интернет-магазин.

Здесь пользователь регистрируется, вводит адрес доставки и получает приглашение оплатить заказ. Конечно, редкая ферма так и не доходит до двери покупателя, и продавец расстается с кучей денег.

Возврат НДС физическим лицам

Все начинается с электронного письма из Google Docs и ссылки на уведомление о возмещении НДС в почтовом ящике. Перейдя по этой ссылке, пользователь попадает на довольно убедительный сайт «Единого компенсационного центра по возврату невыплаченных средств». Там пострадавшим советуют обратиться к адвокату, который поможет им оформить документы для получения выплат.

На самом деле «адвокат» — это бот, который в ходе вполне разумно построенного «разговора» сначала предлагает заполнить форму, а затем просит оплатить «юридические услуги». Таким образом, преступникам удается получить личную информацию пользователя и, что немаловажно, деньги.